ASESORAMIENTO

Con intermediación o en otras entidades. 

Desde Muncharaz construimos las carteras de nuestros clientes haciéndoles recomendaciones en función de los siguientes parámetros: Objetivo de rentabilidad, riesgo, liquidez, fiscalidad, diversificación, y momento. 

Este servicio se puede realizar tanto trabajando con nuestro banco asociado como con el banco que el cliente desee.

Desde Muncharaz construimos las carteras de nuestros clientes haciéndoles recomendaciones en función de los siguientes parámetros: Objetivo de rentabilidad, riesgo, liquidez, fiscalidad, diversificación, y momento. 

El cliente podrá elegir la entidad con la que desee trabajar, y siempre que el volumen de su cartera lo permita, contar con un asesor externo que pueda desde la independencia recomendar los mejores productos de cada entidad.

Proceso de asesoramiento

En este servicio el proceso de asesoramiento es muy parecido al no independiente a excepción de la forma de retribución, y en el caso de realizarse en otra entidad.

Análisis del contexto económico

Lo siguiente es identificar la coyuntura económica en la que nos movemos, para poder elaborar una estrategia de inversión adecuada.

Estudio de diferentes alternativas

Elaborada la estrategia, diseñamos una cartera que pueda satisfacer los objetivos marcados. Analizamos varias opciones hasta que dejamos todos los productos definidos.

Seguimiento y control de las inversiones

Una vez se invierta, se realiza una monitorización constante de las inversiones, el contexto económico y los aspectos relevantes a los productos seleccionados.

Forma de Retribución Implicita 

En este servicio el cliente no tiene que pagar una comisión por el servicio sino que los honorarios por el servicio se descuentan del valor de su inversión.

Estudio de costes

Estudiadas las circunstancias del cliente, el contexto económico, antes de plantear la estrategia a implementar realizamos un estudio de costes de la entidad elegida.

Estudio del Universo de Inversión

A la hora de elegir los productos en una entidad externa es necesario conocer el catalogo de alternativas que dicha entidad ofrece a nuestro cliente.

Control y carga operativa en remoto

Las operaciones realizadas en este servicio, quedan registradas en nuestra entidad para poder realizar el correcto seguimiento de las inversiones. 

Forma de Retribución Explicita 

En este formato el cliente paga una comisión por el servicio recibido y la entidad no reciben pago alguno por los productos que se seleccionen.

SERVICIOS

Estudio Circunstancias Particulares

El cliente nos cuenta su situación actual, sus objetivos y sus expectativas de Rentabilidad y riesgo. Con toda la información que desee poner en nuestro conocimiento, estudiamos su caso.

Asesoramiento No independiente
Asesoramiento Independiente

Una vez se invierta, se realiza una monitorización constante de las inversiones, el contexto económico y los aspectos relevantes a los productos seleccionados.